투자 비율을 조정한 후, 포트폴리오에는 어떤 일이 벌어졌을까?
새로운 투자 전략을 시도하는 것은 언제나 두근두근한 일입니다.
SCHD와 QQQ, 두 개의 ETF는 각각 배당 안정성과 성장성을 대표하는데요.
이번에 도파민 개별주가 투자 포트폴리오를 SCHD 8: QQQ 2 비율로 조정한 후,
정말 놀라운 변화들이 있었습니다.
SCHD와 QQQ, 두 개의 ETF는 각각 배당 안정성과 성장성을 대표하는데요.
이번에 도파민 개별주가 투자 포트폴리오를 SCHD 8: QQQ 2 비율로 조정한 후,
정말 놀라운 변화들이 있었습니다.
처음에는 단순한 배분 변화라고 생각했지만,
포트폴리오 수익률, 변동성, 심리적 안정감까지 전부 바뀌었어요.
과연 이 전략이 효과적이었을까요?
지금부터 차근차근 살펴보겠습니다! 💡
포트폴리오 수익률, 변동성, 심리적 안정감까지 전부 바뀌었어요.
과연 이 전략이 효과적이었을까요?
지금부터 차근차근 살펴보겠습니다! 💡
1. 기존 투자 전략, 무엇이 문제였을까? 🤔
도파민 개별주가 포트폴리오를 운영하면서,
처음에는 QQQ 비율이 더 높았습니다.
하지만 시간이 지나면서 몇 가지 문제점이 드러났습니다.
처음에는 QQQ 비율이 더 높았습니다.
하지만 시간이 지나면서 몇 가지 문제점이 드러났습니다.
✔️ 변동성이 너무 커서 멘탈 관리가 어려움
✔️ 나스닥 기술주 중심이라 특정 섹터 리스크가 큼
✔️ 배당이 적어 수익 실현 없이 장기투자하기 어려움
✔️ 나스닥 기술주 중심이라 특정 섹터 리스크가 큼
✔️ 배당이 적어 수익 실현 없이 장기투자하기 어려움
결국, 수익이 날 때는 크게 나지만, 하락할 때도 강하게 떨어지는 패턴이 반복됐어요.
특히 시장이 조정을 받을 때마다 심리적으로 흔들리는 일이 많았죠.
그래서 보다 안정성을 높이면서도 성장성을 포기하지 않는 전략이 필요했습니다.
특히 시장이 조정을 받을 때마다 심리적으로 흔들리는 일이 많았죠.
그래서 보다 안정성을 높이면서도 성장성을 포기하지 않는 전략이 필요했습니다.
2. SCHD 8: QQQ 2, 이렇게 바꾼 이유! 📈
이제는 배당 ETF인 SCHD의 비중을 80%까지 높이고,
성장성을 위한 QQQ를 20%로 줄이는 방식으로 조정했습니다.
성장성을 위한 QQQ를 20%로 줄이는 방식으로 조정했습니다.
✅ SCHD (80%)
- 배당률이 높고, 배당성장률이 우수한 ETF
- 변동성이 낮아 심리적으로 안정적인 투자 가능
- 장기적으로 꾸준한 배당금 증가 기대
✅ QQQ (20%)
- 기술주 중심의 성장형 ETF
- 장기적으로 높은 성장성을 기대
- 배당은 적지만, 강한 상승장에서는 큰 수익 가능
이렇게 배분하면 배당을 통해 지속적인 현금 흐름을 유지하면서,
성장 가능성도 일부 확보하는 절충형 전략이 될 수 있습니다.
성장 가능성도 일부 확보하는 절충형 전략이 될 수 있습니다.
3. 투자 비율 변경 후 첫 번째 변화: 심리적 안정감 😌
SCHD 비율을 늘리고 나서 가장 먼저 체감한 변화는 멘탈 안정!
기존에는 시장이 조금만 출렁여도 신경이 곤두섰는데,
이제는 배당이 주기적으로 들어오니까 마음이 한결 편안해졌습니다.
기존에는 시장이 조금만 출렁여도 신경이 곤두섰는데,
이제는 배당이 주기적으로 들어오니까 마음이 한결 편안해졌습니다.
📌 하락장에서도 배당은 꾸준히 들어옴
📌 주가 변동성이 줄어들면서 스트레스 감소
📌 장기적인 투자 전략을 유지하기 쉬워짐
📌 주가 변동성이 줄어들면서 스트레스 감소
📌 장기적인 투자 전략을 유지하기 쉬워짐
특히, 배당금이 매달 혹은 분기별로 들어오면서
"그래도 이 정도는 현금흐름이 나오네!"라는 안도감이 생겼어요.
"그래도 이 정도는 현금흐름이 나오네!"라는 안도감이 생겼어요.
4. 투자 수익률, 기대했던 것보다 좋을까? 💰
비율을 조정한 후 수익률을 살펴봤습니다.
SCHD가 QQQ보다 안정적이긴 하지만,
과연 전체적으로 성과가 괜찮을까요?
SCHD가 QQQ보다 안정적이긴 하지만,
과연 전체적으로 성과가 괜찮을까요?
✔️ SCHD의 배당수익률은 연 3~4% 수준
✔️ QQQ는 장기적으로 연평균 10% 이상 성장 기대
✔️ 둘을 섞으면서 전체 포트폴리오 수익률을 안정화
✔️ QQQ는 장기적으로 연평균 10% 이상 성장 기대
✔️ 둘을 섞으면서 전체 포트폴리오 수익률을 안정화
실제로 최근 몇 개월 동안,
SCHD의 배당이 꾸준히 쌓이면서 QQQ의 상승을 기다릴 여유가 생겼습니다.
기술주가 조정을 받아도 배당 덕분에 전체 손실이 크지 않았어요.
즉, "느리지만 꾸준한 성장 + 안정적인 배당" 조합이 괜찮았습니다!
SCHD의 배당이 꾸준히 쌓이면서 QQQ의 상승을 기다릴 여유가 생겼습니다.
기술주가 조정을 받아도 배당 덕분에 전체 손실이 크지 않았어요.
즉, "느리지만 꾸준한 성장 + 안정적인 배당" 조합이 괜찮았습니다!
5. 변동성 관리, 기대 이상으로 효과적이었음! 📊
QQQ 비율을 줄이고 SCHD 비율을 높인 후,
가장 인상적인 변화는 변동성이 확 줄었다는 것!
가장 인상적인 변화는 변동성이 확 줄었다는 것!
💡 과거 3개월 동안의 변동성 비교
✔️ 기존 포트폴리오 (QQQ 비율 50%) → 변동성 높음, 등락폭 큼
✔️ 현재 포트폴리오 (SCHD 80%, QQQ 20%) → 변동성 감소, 안정적 움직임
✔️ 기존 포트폴리오 (QQQ 비율 50%) → 변동성 높음, 등락폭 큼
✔️ 현재 포트폴리오 (SCHD 80%, QQQ 20%) → 변동성 감소, 안정적 움직임
SCHD가 하락을 방어해주는 역할을 하면서,
QQQ가 출렁일 때도 전체적인 타격이 덜했습니다.
즉, 조정장이 와도 멘탈이 흔들리지 않는다는 것!
QQQ가 출렁일 때도 전체적인 타격이 덜했습니다.
즉, 조정장이 와도 멘탈이 흔들리지 않는다는 것!
6. 앞으로의 투자 계획! 🚀
SCHD 8: QQQ 2 비율로 조정한 이후,
전체적인 투자 만족도가 올라갔습니다.
하지만 시장 상황에 따라 유연하게 대응하는 것도 중요합니다.
전체적인 투자 만족도가 올라갔습니다.
하지만 시장 상황에 따라 유연하게 대응하는 것도 중요합니다.
📌 계획 1: 배당 재투자로 복리 효과 극대화
📌 계획 2: QQQ 비율을 점진적으로 조정 (10~30% 범위 내 조절 가능)
📌 계획 3: 추가적인 포트폴리오 다변화 검토 (예: JEPI, DGRO 등 추가 가능성 고려)
📌 계획 2: QQQ 비율을 점진적으로 조정 (10~30% 범위 내 조절 가능)
📌 계획 3: 추가적인 포트폴리오 다변화 검토 (예: JEPI, DGRO 등 추가 가능성 고려)
현재까지는 이 전략이 꽤 만족스럽지만,
장기적으로 시장 상황에 맞춰 조금씩 조정할 예정입니다.
장기적으로 시장 상황에 맞춰 조금씩 조정할 예정입니다.
💡 투자 전략 변경, 이것이 궁금하다!
❓ QQQ 비중을 더 낮추면 안 되나요?
👉 가능하지만, 성장성을 너무 줄이면 전체 수익률이 낮아질 수 있음.
장기 투자라면 QQQ 10~20%는 유지하는 게 좋다고 판단!
장기 투자라면 QQQ 10~20%는 유지하는 게 좋다고 판단!
❓ SCHD만 투자하는 것과 비교하면 어떤 차이가 있나요?
👉 SCHD 단독 투자도 안정적이지만,
QQQ를 일부 섞으면 장기적인 성장성을 유지할 수 있음!
배당 + 성장을 동시에 노리는 게 핵심!
QQQ를 일부 섞으면 장기적인 성장성을 유지할 수 있음!
배당 + 성장을 동시에 노리는 게 핵심!
❓ 이 전략이 모든 투자자에게 맞을까요?
👉 투자 성향에 따라 다름.
안정성을 선호하는 투자자라면 적합!
더 높은 수익을 원하면 QQQ 비중을 조금 늘릴 수도 있음.
안정성을 선호하는 투자자라면 적합!
더 높은 수익을 원하면 QQQ 비중을 조금 늘릴 수도 있음.
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포트폴리오